У Національному банку України заявили, що не розуміють походження доларових упаковок, вилучених під час обшуків у справі Міндіча–Галущенка. Регулятор наголошує: банки не мали права видавати клієнтам готівку у фірмовому пакуванні емітента з 24 лютого 2022 року. Тоді ж було запроваджено обмеження на зняття іноземної валюти — не більше еквівалента 100 тисяч гривень на добу. Ліміти поширюються і на фізичних, і на юридичних осіб.
У НБУ зазначили, що обходити такі правила заборонено, а до банків-порушників застосовуються санкції. Водночас регулятор визнає: встановити шлях запакованих доларів зі штрихкодами фактично неможливо.
Про це 17 листопада під час засідання парламентської ТСК з економічної безпеки заявив заступник голови НБУ Дмитро Олійник. Він підтвердив, що в Україні не існує єдиного реєстру, який дозволив би відстежувати рух великих партій готівки або визначити походження конкретної упаковки доларів за номером чи штрихкодом.
На фотографіях із обшуків видно пачки валютних купюр у заводському пакуванні, що викликало дискусію про можливі шляхи їх потрапляння в Україну. Олійник пояснив, що вісім українських банків мають право імпортувати готівкові долари та євро. Частина завозить валюту лише «під себе», інші — перепродають іншим банкам. Зазвичай у фабричних стрічках з США надходять нові «сині» банкноти, проте на оприлюднених фото видно також старіші зразки, що вказує на можливість неофіційного ввезення або більш давнього походження.
У НБУ підкреслили: визначити, чи ці купюри були в офіційних банках, «сірих» обмінниках або тіньових касах, майже нереально. Значна частина доларової готівки, яка обертається в Україні, була завезена ще до війни, і простежити її шлях сьогодні неможливо.
«Відібрати невелику суму з усього обігу та прив’язати її до конкретного джерела — надзвичайно складне завдання», — зазначили в НБУ.
Регулятор вже збирає узагальнену інформацію від банків, щоб оцінити валютні потоки. За словами Олійника, мова йде про операції на мільярди доларів. Аномалій у обігу або масових зняттях готівки не зафіксовано.
Дискусія триває і серед політиків. Нардеп Володимир Ар’єв вважає, що Федеральний резерв США здатен простежити шлях будь-якої партії купюр — від американського сховища до країни призначення. Проте для цього потрібні міждержавні запити та співпраця з американськими регуляторами.
У НАБУ кажуть, що головна проблема — відсутність в Україні будь-якого механізму обліку великих партій готівки, які заходять у заводському пакуванні. Детективи пропонують створити обов’язковий реєстр таких поставок. Це дозволило б у майбутньому швидко визначати походження вилучених запакованих доларів і уникнути нинішньої невизначеності.
